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包商银行落实人行261号文部分业务规则调整公告

2016-12-01 09:08
来源:包商银行网站
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  包商银行关于落实《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)调整部分业务规定的公告

  尊敬的客户:

  为落实《中国人民银行关于加强支付结算 管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号,以下简称《通知》)有关规定,切实保护人民群众财产安全和合法权益,向客户提供更好的服务,我行对部分业务规则进行调整,具体如下:

  一、加强银行账户管理

  自2016年12月1日起,同一个人客户在我行只能开立一个Ⅰ类户,已开立I类户再新开户的,只能开立Ⅱ类或Ⅲ类户。同时,我行将开展排查同一客户开立多个Ⅰ类户及多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况,经联系当事人并进行核实,对于无法证明合理性的,将采取引导客户撤销账户、更新联系方式、限制非柜面交易等措施进行排查清理。

  二、调整转账业务到账时间及限额规定

  自2016年12月1日起:

  1.在我行办理转账业务,请客户选择实时到账、普通到账、次日到账等方式后办理业务。

  2.除向本人同行账户转账外,个人通过自助机自行办理转账业务,我行将在受理24小时后办理资金转账,客户可在发起转账申请后24小时内申请撤销。

  3.客户在开通非柜面转账业务时,需与我行约定日累计限额、笔数和年累计限额等,超出限额和笔数的,客户可前往我行网点柜面办理。

  我行大额转账验证要求(*本人同行账户转账除外):

  a)个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元,需采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式;单日累计金融超过30万元,将收到我行发起的大额交易提醒,经客户确认后方可进行转账。

  b)单位办理非柜面转账业务,单日累计金额超过100万元,将收到我行发起的大额交易提醒,经客户确认后方可进行转账。

  三、防范电信网络新型违法犯罪

  自2017年1月1日起,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”名单,我行将暂停其开户人名下所有账户业务,并通知涉案账户开户人在3日内持有效身份证件或相关证照重新核实身份:

  1.如核实账户开户人身份及账户开立意愿无误后,恢复除涉案账户外的其他账户业务;

  2.如发现账户为他人冒名开立的,需出具被冒用身份开户并同意销户的声明,我行予以销户;

  3.对于未在3日内核实身份的,我行将对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。

  经设区的市级及以上公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,我行将在5年内暂停其银行账户非柜面业务,3年内不得为其新开立账户。

  我行在办理开户业务时,若发现个人冒用他人身份开立账户的,我行将立即向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

  对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经我行核实发现存在单位注册地址不存在或者虚构经营场所等异常情况的单位,我行将拒绝为其开户。同时,我行将每季度排查企业是否属于严重违法企业,经查实的,我行将在3个月内暂停其业务,逐步进行清理。

  对于发现单位和个人身份信息存在疑义,但其拒绝出示辅助证件的、组织他人同时或者分批开立账户或有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的异常开户行为,我行将拒绝为其办理开户业务。

  我行若发现单位或个人账户资金集中转入、分散转出或发生大量转入转出等可疑交易的,将与相关单位或个人核实交易情况,经核实仍认定其账户可疑的,我行将暂停该账户非柜面业务;对于开户之日起6个月内无交易记录的单位和个人账户,我行将暂停其非柜面业务;如需恢复,请携带相关证照或身份证件到我行柜面办理身份核实。

  特别提示:我行在排查清理、核实账户开户人身份过程中,不会以任何理由要求开户人提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求开户人进行转账等涉及账户资金的操作。

  请我行客户关注以上业务规则变化,提前做好安排,并妥善保管个人信息,不轻信不透露个人隐私信息,保护账户安全。感谢广大客户的理解与支持。

  特此公告。

  包商银行

  2016年11月29日

 

责任编辑:韩希宇

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