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华夏银行关于防范电信网络新型违法犯罪 调整部分业务规则的公告

2016-11-30 14:32
来源:华夏银行网站
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  尊敬的客户:

  为有效防范电信网络新型违法犯罪,切实保护人民群众财产安全和合法权益,根据六部委《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,现对我行业务规则调整如下:

  一、个人开户有“限量”,一人一个I类户

  1.自2016年12月1日起,您在我行只能开立一个Ⅰ类户(包括我行华夏卡、存折,不含信用卡。本类账户属于全功能账户,可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务)。

  2.为保护资金安全,我行会通知名下开户较多的客户进行核实,与您确认开户原因、合理用途及是否保留账户。对于无法核实开户合理性的,建议您撤销、归并账户。

  二、转账方式多样化——实时、普通、次日

  1.自2016年12月1日起,您持有华夏卡通过他行ATM等自助设备发起转账、通过我行ATM向他行卡转账或向我行非同名华夏卡发起转账、持有信用卡通过ATM等自助设备发起溢缴款转账,均采用延时自助转账方式,转账资金从转出卡实时扣除,转入卡入账将在发起转账交易24小时后完成。为保护您的权益,我行华夏卡同步通过营业网点和95577客服电话、信用卡通过4006695577客服电话为您提供撤销服务,撤销时限为转出后24小时以内。

  2.通过我行柜台、网上银行、移动银行等渠道办理转账,我行会根据客户业务需求,提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式,您可根据需要选择一种方式办理转账业务。对于此类延迟到账,您可在原汇款渠道进行撤销。其中:柜面渠道的次日到账撤销时限为次日12:00前;网上银行、移动银行的普通到账(三小时汇出)撤销时限为2.5小时以内,次日到账撤销时限为次日8:30前。

  3.自2016年12月1日起,由于系统将进行改造,在改造期间客户使用华夏借记卡在我行自助设备端将暂停向非同名华夏信用卡进行转账和还款,但可以向同名华夏信用卡进行转账和还款;移动银行“信用卡还款”功能中的“本行借记卡还本行信用卡”只支持还本人信用卡。

  4.电话银行关闭大额汇款功能和自助转账功能,仅支持人工服务办理5万元(含)以下金额的汇款业务。

  5.VTM暂停受理转账业务(具体开放时间另行通知);同时,在我行已经开立过账户的个人客户,无法再次通过VTM办理开卡业务。

  6.TPOS暂停受理转账业务(包括本机卡转出和常汇户功能)。

  三、自助渠道转账限额管理

  1.自2016年12月1日起,新开立华夏卡的客户办理ATM卡卡转账及电话银行汇款,需在我行柜台或证书版网银进行开通,日累计限额最高5万元。

  2.客户通过移动银行汇款,单笔汇款或日累计汇款金额超过5万元的,需使用动态令牌进行校验。

  3.网上银行、移动银行汇款,单日个人累计超过30万元(不含)、单位累计超过100万元(不含)的,我行将会进行大额交易提醒,确认后方可转账。

  4.自2016年12月1日起,信用卡开通ATM溢缴款转账功能,请致电信用卡客服(4006695577)签约后办理。信用卡中心对非柜面转账设置日累计限额。

  四、账户安全管理

  1.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经我行核实发现存在单位注册地址不存在或者虚构经营场所等异常情况的单位,我行将拒绝开户。

  2.对于开户之日起6个月内无交易记录的单位/个人账户,我行将暂停其非柜面业务,如需要恢复,请携带相关证照/身份证件至我行柜面办理身份核实。

  3.如果您在我行预留的身份证件有效期限已过期的,应及时前往我行更新。对证件过期90天及以上的账户,我行将暂停账户的支付。

  4.自2017年1月1日起,经市级以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”,我行会中止该账户的所有业务,且该账户只能由公安机关解除。

  5.对于涉案账户开户人名下其它银行账户,开户人应于三日内到我行柜面办理身份核实,否则我行会暂停其名下的其他银行账户的非柜面业务。若账户开户人确认为他人冒名开立的,应当向我行出具声明,我行将予以销户或中止该账户所有业务。

  6.为打击电信诈骗防范电信网络新型犯罪,账户新政对账户入口严格把关,建立买卖银行账户和冒名开户的严惩机制。我行特别提示,为保证您正常使用银行服务,避免造成不良个人信用记录,请您一定保管好自己的账户,不要出租、出借、出售、购买银行账户。如在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,我行将立即向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。

  五、电话号码与身份证号码一一对应

  我行会逐步建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对于同一联系电话被多人用来开立账户和使用的,我行将进行核实,对于无法确认合理性的,将采取引导客户撤销账户、更新联系方式、限制非柜面交易等措施。

  如果您存在成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形,在核实时向我行出具说明即可以保持不变。

  郑重提示:我行将对存量客户、账户、交易情况开展核实工作,请您(贵单位)积极配合。对于未通过核实的,我行将依据监管要求暂停、限制其服务。核实过程中我行不会以任何理由要求个人提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求个人进行转账等涉及账户资金的操作。

  给您带来不便,敬请谅解。感谢您的理解与支持!

  特此公告。

  华夏银行股份有限公司

  二〇一六年十一月三十日

 

责任编辑:韩希宇

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